O 02 - Gestion du risque de crédit

Enseignant Normand Pinard
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Programme de cours

Chapitre 1 - Bien cerner le risque d'affaire
44:58
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Chapitre 2 - Structurer la fonction crédit
28:44
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Chapitre 5 - Renforcer l'analyse grâce aux états financiers
20:09
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2 x $270.00
2 paiements - taxes incluses
$517.00
1 paiement - taxes incluses

Description du cours

Évitez facilement les pertes

Après ce cours nous ne dirons plus jamais «si j’avais su». Nous apprendrons à anticiper et prévenir les risques. En sachant baliser nos relations d’affaires nous réduirons les pertes et optimiserons notre DSO.

Plan du cours :
1 – Prévenir le risque par une ouverture de comptes clients maitrisée
2 – Procéder à une analyse financière performante pour sélectionner sa clientèle
3 – Définir la bonne marge de crédit en fonction des informations collectées
4 – S’assurer par des garanties et sûretés adaptées

“LE” cours qui vous donnera les recettes pour systématiser et déléguer votre gestion du risque de manière structurée.

Bénéfices Gestionnaire de Crédit:

  • Apprendre les règles de l’art de la gestion du risque. (fixer des limites)
  • Éviter d’ouvrir un nouveau compte client (et 3 mois plus tard perte de 200 000$)

Bénéfices Entreprise:

  • Discerner les risques stratégiques rentables de ceux qui sont irrationnels
  • Éviter de consacrer des ressources à des mauvais payeurs pour se concentrer sur les clients profitables
  • Rationaliser le risque en établissant des limites de crédit pertinentes
  • Éviter le maximum de mauvaises créances

Ouvrir des comptes clients de manière professionnelle
(scientifique + sécuritaire)

  • Résister au piège des “préjugés défectueux
  • Comprendre les 4C du crédit
  • Déterminer l’enquête de crédit adéquate en fonction de la situation
  • 6 sources d’informations publiques, rapidement accessibles et peu coûteuses
    (dont vous ne pouvez plus vous passer au 21ème siècle).
  • Les stratégies pour obtenir l’info systématiquement quand tout va bien et s’en servir avant que ça aille mal?

L’analyse financière performante pour sélectionner sa clientèle (introduction)

  • Comment obtenir l’accès aux états financiers de vos clients privés et publiques
  • Comprendre les principaux ratios de rentabilité, de solvabilité et d’efficacité
  • Juger de la solvabilité d’un client

35 critères pour évaluer le risque (et le surveiller)

  • 8 critères d’approbation
  • 10 critères d’exclusion
  • 7 critères de rupture
  • 10 critères de réduction
  • Une approche de modélisation du risque. (“Credit Scoring”)

Définir la bonne marge de crédit

  • Prenez enfin des décisions basées sur des faits
  • Comment déterminer un montant de manière rationnelle?  
    Ce n’est jamais “oui ou non”… C’est “combien”…

Oser aller plus loin grâce à des garanties et des sûretés

  • Dire oui à plus de ventes et sauver des relations d’affaires profitables en maîtrisant les garanties disponibles
  • Introduction à la négociation des garanties. (Comment convaincre le client et son banquier)
  • Produire les bons documents (en bonne et due forme)
  • Les alternatives au crédit

Partie curative:

  • Collection interne avec une valeur ajoutée
  • Collection par des tiers ou légale

Faillite. Un aperçu des super-pouvoirs des créanciers

En savoir plus

Enseignant

Normand Pinard
Normand Pinard
ECC, Expert en crédit, Formateur, Coach, Consultant en gestion des comptes à recevoir et recevables

Expert en crédit certifié et reconnu, avec 30 ans d’expérience pratique en gestion du crédit et des comptes à recevoir auprès d'entreprises québécoises de toutes tailles, il possède également près de 25 ans d’expérience comme formateur auprès d’institutions d’enseignement telles, Crédit Pinard, Dun & Bradstreet, ICC, l’Université Laval et les CEGEP F.X. Garneau et Beauce-Appalaches. 

Il intervient aussi auprès des entreprises dans le cadre de mandats divers visant la saine gestion du crédit, la diminution des mauvaises créances et l’amélioration des entrées de fonds.

"Un compte bien ouvert est à moitié collecté"

www.creditpinard.com

Pour contacter Normand: 

info@creditpinard.com